Unsere Leistungen
Viele Menschen zahlen jahrelang in ihre Altersvorsorge ein. Dann kommt die Frage: Stimmt das alles überhaupt? Bei Serene Altersvorsorge schauen wir genau hin. Wir finden heraus, wo Geld verschenkt wird. Und zeigen dir, wie du mehr aus deinem Vermögen holst. Ohne Umschweife. Ohne Versprechen vom schnellen großen Geld. Einfach solide Strategie.
Jede Leistung kommt mit einem klaren Plan, erfahrenem Team und Fokus auf Zufriedenheit.
Service 3
Dein 401(k) ist wahrscheinlich nicht optimal aufgestellt. Wir nehmen ihn auseinander. Schauen uns die Gebühren an. Die Fondsauswahl. Deine aktuelle Sparquote. Dann machen wir einen Plan, der wirklich zu deiner Situation passt. Nicht zu aggressiv. Nicht zu konservativ. Einfach richtig.
- Vollständige Gebührenanalyse deines Plans
- Bewertung deiner aktuellen Fondsauswahl
- Berechnung der optimalen Sparquote
- Schriftliche Handlungsempfehlungen
Service 1
Du hast mehrere IRAs? Oder einen alten 401(k) bei deinem früheren Arbeitgeber? Das wird schnell unübersichtlich. Und teuer. Wir kümmern uns um die Rollover. Konsolidieren deine Konten. Senken damit deine Gebühren deutlich. Der Papierkram? Machen wir.
- Beratung zum richtigen Rollover-Typ
- Vollständige Abwicklung aller Formalitäten
- Keine versteckten Gebühren bei der Konsolidierung
- Bewertung neuer Anlagepläne nach Konsolidierung
Service 2
Roth-Conversionen sind komplex. Aber manchmal bares Geld sparen. Besonders wenn du jetzt ein niedriges Einkommen hast oder in Rente gehen möchtest. Wir simulieren verschiedene Szenarien. Zeigen dir, ob es für dich sinnvoll ist. Und wann genau.
- Steuerszenario-Modellierung für 5 und 10 Jahre
- Berechnung der optimalen Conversion-Höhe
- Analyse des RMD-Impacts (Required Minimum Distributions)
- Schriftlicher Implementierungsplan
Service 3
Der große Überblick. Wir nehmen deine komplette Altersversorgung unter die Lupe. 401(k), IRA, Taxable Accounts, Versicherungen. Alles. Bauen einen Gesamtplan. Der sagt dir genau: Reicht dein Geld? Was musst du noch tun? Bis wann?
- Vollständige Vermögensanalyse und Prognose
- Berechnung deines realistischen Ruhestandsbudgets
- Identifikation von Steuersparpotentialen über alle Konten
- Jährliches Update und Anpassung des Plans
Service 1
Dein Arbeitgeber bietet einen Match? Und du nutzt ihn nicht voll aus? Das ist wie Geld auf der Straße liegenlassen. Wir analysieren dein Employer-Benefit-Paket. Zeigen dir, wie du das Maximum rausholst. Kostet dich weniger, als du denkst.
- Analyse deiner aktuellen Match-Nutzung
- Optimale Sparquoten-Empfehlung für volles Match
- Beratung zu Vesting Schedules und Portabilität
- Jährliche Überprüfung bei Planänderungen
Service 2
Manchmal brauchst du das Geld jetzt. Bevor du einfach abhebst und hohe Strafzahlungen fällst, sprich mit uns. Es gibt oft Wege, die weniger kosten. SEPP-Ausschüttungen. Hardship Withdrawals. Loans. Wir zeigen dir die beste Option.
- Analyse aller möglichen Auszug-Optionen
- Berechnung der Steuer- und Straffolgen
- SEPP (Substantially Equal Payment) Planung
- Dokumentation für deinen Plan Administrator
Individuelle Lösung benötigt?
Kontaktieren Sie uns, um Ihre spezifischen Anforderungen zu besprechen.
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